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재무상담이란 무엇일까요?

재무상담이란

고객의 행복한 삶을 지지하는행복재무상담센터

재무상담이란

재무설계자산관리를 하기 위한
전문가와의 대화입니다.

  • 고객에 대한 이해
  • 고객에게 맞춤형
    재무목표 설정 및 자산 배분
  • 고객의 계획실행 및
    행복을 위해 최선을 다함
  • 재무설계
  • 자산관리
  • 재무설계란?

    재무설계란 이루고자 하는 재무목표를 세우고 그에 적합한 자산배분을 하는 모든 과정을 말합니다.

  • 자산관리란?

    자산관리는 재무설계를 통해 배분한 자산을 원하는 재무목표에 이를 때까지 관리하는 것을 뜻합니다.

재무상담의 첫 단계는 고객을 이해 하는 것 입니다.

소비 및 지출 습관은 어떤지, 저축과 투자에 대한 성향과 인식은 어떤지, 그 동안 해온 돈 관리의 아쉬운 점과 개선점은 무엇인지 알아야 상담 방향을 정할 수 있고 그 후의 단계까지 실행까지 할 수 있기 때문입니다. 또, 사람은 살아가는데 있어서 사회적이나 경제적으로 어려운 상황이 언제든 닥칠 수 있습니다. 체계적인 자산관리를 한다면 예견하기 힘든 불확실한 미래에 대비할 수 있습니다. 이는 자산관리사가 부자나 자산가에 국한되지 않고 모든 사람에게 필요한 이유이기도 합니다.

같은 소득이라도 어떻게 관리하느냐에 따라 10년 후에는 많은 재산 차이를 나타냅니다. 사회초년생 때 잡아두는 돈 관리 습관이 평생을 좌우 합니다. 또한 앞으로의 인생계획을 세우는 것이 중요합니다. 목표를 세우고 그에 맞는 저축포트폴리오를 구성하는 것이 가장 효과적으로 돈을 모을 수 있는 확실한 방법 입니다. 돈 벌기 시작 했다고 펑펑 쓰기 보다는 뚜렷한 목표아래 부자가 되는 계획을 세워야 하는 시기입니다.

재무설계는 단기적인 재테크에 지나는 것이 아니라, 인생 전반에 걸친 계획입니다. 그러므로 장기적인 재무목표를 정한 뒤 자신에게 잘 맞는 구성으로 이루어진 포트폴리오를 선택하여 객관적이고 합리적인 투자를 해야 합니다. 축구에 공격수와 수비수, 골키퍼가 있고 각자의 역할이 있듯 모든 금융사에는 각자의 역할과 잘하는 분야가 있습니다. 감독이 좋은 선수를 적절한 위치에 배치해야 승리하는 것처럼 자산관리 역시 원하는 재무목표에 적절한 자산배분을 해야 목표를 이룰 수 있습니다.

행복재무상담센터는 모든 고객이 저마다의 목표를 이룰 수 있는 계획을 실천할 수 있도록, 그래서 행복한 삶을 살아갈 수 있도록 최선을 다해 도와드리고 있습니다.

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